Как перевести деньги по номеру телефона (в т.ч. между разными банками через СБП)
Всем доброго времени!
«Круговорот денег в природе» — это не только интересный оборот слов, но и повседневная реальность, жизнь. Нам очень часто нужно кому-то отправить средства, и хорошо бы, если этот процесс был максимально прост. 👌
В этой заметке я решил привести несколько наиболее быстрых и доступных способов перевода денег, используя только номер телефона (т.е. вам фактически всё остальное не нужно!). Разумеется, будет рассмотрена и новомодная система быстрых платежей (сокращенно СБП) от ЦБ (вышедшая в «свет» в 2019г.).
В общем, сегодняшняя заметка будет максимально приближена к реальной жизни.
Способы перевода средств по номеру телефона
Способ 1: с помощью СБП (система быстрых платежей). Только по РФ
На текущий момент к СБП подключились почти все значимые банки страны (Сбербанк уже тоже, но там не так всё просто. 😊).
👉 В помощь! (обновление от 31.05.2020)
Как это работает (покажу на примере):
Проверка (СБП). Перевод отправлен
Средства пришли (СБП)
Важно!
Довольно популярный вопрос: «можно ли ошибиться номером и отправить средства не тому человеку?».
Чисто теоретически, если вы будете просто жать «Далее/далее», не смотря на уведомления — то можно сделать всё, что угодно.
Однако, на практике, после ввода номера телефона получателя и его банка — происходит запрос/проверка, на кого зарегистрирован счет по этому номеру телефона в указанном банке, и вам предоставляется эта информация.
Т.е. вас переспрашивают, точно ли на такие-то «ФИО и номер телефона» нужно перевести средства, либо (если получателя с таким номером в данном банке нет) — вы увидите ошибку, как на скрине ниже.
Отправка 30 рублей на случайный номер.
Способ 2: через платежную систему QIWI
QIWI — очень популярная платежная система в сети Интернет. Основная ее «изюминка», которая была изначально — номер телефона это и есть все реквизиты для отправки средств! И должен вам сказать, что это очень удобно.
Личный кабинет QIWI — перевод на номер.
После, деньги к нему поступят практически моментально. У меня на блоге, кстати, была заметка о работе с QIWI, ссылку оставлю ниже.
Киви-кошелек (QIWI): как создать, пополнить, оплатить им покупку, и вывести деньги с него — https://ocomp.info/kivi-koshelek-faq.html
Способ 3: через платежную систему Яндекс-денег
Яндекс-деньги в общем и целым очень похожи на QIWI (во многом аналогичны). После регистрации и авторизации на сервисе — вы можете осуществить перевод по:
Отмечу, что за перевод в Яндекс-деньгах берется комиссия 0,5%.
Перевод денег — скрин из личного кабинета Яндекс-денег
Более подробно о том, как ими пользоваться можете узнать в моей прошлой заметке. 👇
Способ 4: с помощью Сбербанк-онлайн
Вариант 2 : через внутреннюю систему Сбербанка, об этом ниже.
Ну и нельзя не отметить самый большой банк нашей страны. 👌 Если у отправителя и получателя открыты счета в Сбербанке — то внутренний перевод через личный онлайн-кабинет — это самый логичный и быстрый вариант.
Работает это очень просто. После авторизации в Сбербанк-онлайн, вам будет нужно перейти в меню «Переводы и платежи» и указать, что требуется перевод клиенту Сбербанка.
После в графе «Куда» указать либо номер телефона, либо счет, либо номер карты получателя. Собственно, далее система покажет вам его ФИО — и, если они правильные, подтвердить перевод.
Заполнение реквизитов в личном кабинете Сбербанка
Более подробно Сбербанк-онлайн рассмотрен в одной моей прошлой заметке.
Источник
Популярные СМС-команды
Перевести деньги
Перевести деньги по номеру телефона
Отправьте СМС на номер 900 с текстом Перевод Х 100, где Х — номер телефона получателя, начиная с девятки, а 100 — сумма перевода.
Перевести деньги по номеру карты
Отправьте СМС на номер 900 с текстом Перевод 1234 200, где 1234 — номер карты, а 200 — сумма перевода.
Оплатить мобильный телефон
Отправьте СМС на номер 900 с текстом 500, где 500 — сумма, которую вы хотите положить на свой телефон.
При оплате телефона больше не нужно запоминать код из СМС
Если у вас Android, при оплате телефона* вам не придётся запоминать и вводить вручную код из СМС. С пуш-уведомлением всё работает проще:
* Своего от 501 рубля или чужого на любую сумму
Запросить информацию
Узнать, сколько денег на карте
Отправьте СМС с текстом Баланс на номер 900.
Если у вас несколько карт Сбербанка, отправьте команду Баланс 1234, где 1234 — последние четыре цифры нужной карты.
Узнать, сколько бонусов СПАСИБО накоплено
Отправьте СМС на номер 900 с текстом Спасибо 1234, где 1234 — последние цифры карты.
Если вы ещё не присоединились к программе «Спасибо от Сбербанка», эта СМС-команда поможет подключиться..
| Что сделать | Отправьте на номер 900 |
| Блокировать карту | Блокировка 1234 b, где 1234 — последние 4 цифры карты, а вместо b укажите причину блокировки: 0 — карта утеряна; 1 — карта украдена; 2 — карта оставлена в банкомате; 3 — иное. |
| Подключить Уведомления об операциях | Полный |
Команда для подключения Уведомлений об операциях по картам, счетам и вкладам. Отключить уведомления можно в Мобильном приложении СберБанк Онлайн, банкомате, отделении банка или позвонив на номер 900.
Источник
Как перевести деньги с карты на карту по номеру телефона
Как можно перевести деньги с карты на карту по номеру телефона
В современном мире очень быстро стали распространяться платежи с помощью электронных денег и карт, а также приобретение товаров и услуг по интернету. Один из самых крупных банков в Российской Федерации — Сбербанк, в нынешнее время он может предложить своим посетителям огромное множество вариантов перевода финансовых средств с помощью банковской карты, а также осуществления платежей.
Очень комфортным способом стало осуществления данных операций с использованием телефона, на номер которого привязана карта, через мобильный банк. В этой статье вы узнаете, как перевести денежные средства с карты на другую карту по номеру телефона.
Варианты перевода карты с помощью моб. телефона
Для перевода денежных средств с использованием мобильного телефона нам потребуется зарегистрироваться в Мобильном банке на официальном сайте или сразу скачать приложение. Чтобы это сделать, есть три пункта, которые находятся в свободном доступе:
Неважно, каким способом воспользуетесь для присоединения данной услуги, вам необходимо настроить удобный тариф. На данный момент существует два варианта:
Как можно выполнить перевод на другую карточку
Перечисление денежных средств с применением номера сотового телефона возможно осуществить при помощи Мобильного онлайн банка или посредством входа на официальный сайт через компьютер, кода USSD или отправки СМС-сообщения с соответствующей командой.
Вами должны быть выполнены следующие условия:
Перечисление денег с помощью СМС-сообщения
Данный способ является очень быстрым и удобным, потому что можно переводить деньги на любую карту с минимальными временными затратами.
Вам необходимо отправить на настоящий номер Сбербанка (900) сообщение о переводе со следующими данными:
Перевод денег, если у человека имеется несколько банковских карточек
Банк Российской Федерации может выполнять финансовые переводы в международном рынке по номерам смартфонов, если для этого используются разные карты. Но только при том условии, что обе имеют подключение к Мобильному банку.
В том случае, если к 1 номеру телефона подключается пара карт, то банк вправе сам выбрать расходный счет. Данную информацию пришлют в СМС-сообщении вместе с секретным ключом. Клиент Сберегательного банка имеет право с помощью ручных настроек конкретизировать банковскую карту, присылаемое сообщение будет выглядеть подобным образом:
В том случае, если человек, который получает денежный перевод несколько банковских карт, то предприятие самостоятельно, автоматически, определяет только одну. Приведем пример: автоматическая система компании сможет осуществить перевод денег на зарплатную карточку или другую, которая стоит в приоритете.
Для того, чтобы не возникали проблемы и недоразумения, необходимо конкретно и понятно набирать сообщения на номер 900. Можно самые последние четыре цифры назвать перед величиной денег.
Конкретная информация в сообщении может избавить от неловких и неприятных моментов. Банк может отправить деньги, чтобы погасить часть кредита, если она имеется у клиента.
Источник
Переводим деньги со Сбербанком
Клиентам Сбербанка доступно множество возможностей для перевода средств. Мы разобрались в каждом методе и составили подробную инструкцию.
Чтобы совершить платеж или отправить деньги друзьям или родственникам не нужно искать отделение Сбербанка, а в некоторых случаях не нужно даже банкомата. Современные технологии позволяют переводить деньги между картами Сбербанка за считанные секунды, не тратя время на поиски офисов и не дожидаясь их открытия.
На сегодняшний день Сбербанк России предоставляет множество возможностей для быстрого перевода средств: деньги можно перевести по номеру телефона или карты воспользовавшись интернет-банком, приложением для смартфонов, USSD-командой, смс-сервисом и банкоматом. Давайте рассмотрим особенности каждого метода.
Мобильный банк
Отправка денег через СМС на номер 900 – наиболее распространенный метод передачи средств среди клиентов Сбербанка. Для этого достаточно выучить несколько простых кодов, которые позволят перевести деньги всего за минуту. Подключить Мобильный банк Сбербанка можно в отделении – обычно это делают еще при получении карточки.
Перевести деньги через номер 900 можно по номеру телефона получателя или по номеру карточки, а также через USSD-команды.
По номеру телефона получателя
В этом случае Мобильный банк должен быть подключен и у отправителя, и у получателя. Если у получателя есть несколько карточек, в приоритете – зарплатная, поэтому деньги скорее всего будут зачислены на нее.
Для того, чтобы отправить деньги, нужно написать СМС на номер 900. Сообщение должно выглядеть так:
ПЕРЕВОД 9ХХ1234567 100
Первое слово – команда, означающая, что вы хотите перевести деньги. Далее – номер получателя средств, а затем – сумма, которую вам необходимо перевести.
Вы также можете выбрать предпочтительную для перевода карту. В этом случае СМС-команда будет выглядеть так:
ПЕРЕВОД 1234 9ХХ1234567 100
Где 1234 – последние четыре цифры карты, на которую вы совершаете перевод.
Перевод по номеру карты
Если вы не знаете номер телефона получателя или же хотите совершить перевод на конкретную карту, команда меняется. Выглядеть она будет следующим образом:
ПЕРЕВОД 1234567891234567 3000
Где 1234567891234567 – номер карты, на которую вы собираетесь передать средства.
Для перевода между конкретными карточками команда будет выглядеть следующим образом:
ПЕРЕВОД 1234 4321 3000
1234 – номер карты, с которой осуществляется перевод, в то время как 4321 – номер карты получателя.
USSD-команды – быстрая отправка денег
Для абонентов федеральных операторов связи доступны переводы через USSD-запросы. Ввести их можно с клавиатуры набора номера.
Так, чтобы перечислить средства с одной карты Сбербанка на другую, нужно набрать команду:
и нажать на кнопку вызова. В данной команде X – номер телефона, к которому привязана карта получателя, и набор происходит без 8. Y – сумма, которую вы хотите перевести.
На переводы с помощью Мобильного банка действует ограничение – не более 10 транзакций в день, при этом общая сумма и для отправителя, и для получателя не должна превышать 8 тысяч рублей. Комиссия не взимается на транзакции в пределах одного города, однако, если перевод осуществляется между разными городами, комиссия составляет 1% – максимум 1000 рублей.
Интернет-банкинг Сбербанк Онлайн
Переводы между клиентами Сбербанка
Сбербанк Онлайн – это интернет-банкинг, с помощью которого вы можете не только проверять свой баланс и оплачивать счета, но и переводить деньги. Необходим лишь доступ к интернету и регистрация в сервисе Сбербанк Онлайн.
Для того, чтобы быстро сделать перевод, достаточно нескольких шагов:
Зайдите в Сбербанк Онлайн по ссылке online.sberbank.ru и выберите меню «Переводы и платежи», после чего найдите подходящий вам пункт – например, «Перевод клиенту Сбербанка». Введите номер карты или телефон, укажите сумму платежа и выберите счет для списания, нажмите кнопку “Перевести”; В новом окне проверьте данные платежа и нажмите кнопку “Подтвердить по СМС”. После этого вам придет СМС-сообщение с кодом, который нужно ввести в появившемся окне и нажать на кнопку “Подтвердить”.
Уведомление об успешной транзакции придет вам и получателю в СМС-сообщении. Через Сбербанк Онлайн можно переводить любые суммы, а комиссия за перевод взимается только при транзакциях между городами.
Переводы между своими картами
Комиссия за переводы между картами одного клиента не взимается вовсе, а время транзакции сокращается до нескольких секунд. При этом процесс такой же простой:
Операция производится мгновенно, а о ее результате вы узнаете с помощью СМС.
Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн
Пользователи смартфонов могут воспользоваться мобильным банкингом. Установить приложение можно через AppStore или Google Play, а войти можно под тем же логином и паролем, что и в браузерной версии банкинга.
Для того, чтобы произвести транзакцию между счетами, вам необходимо:
После осуществления перевода на экране появится предложение сохранить чек – документ со всеми реквизитами операции появится в галерее вашего смартфона. Также вы можете сохранить шаблон операции для будущих переводов.
Банкомат
Несмотря на развитие и распространение интернета, многие клиенты банков до сих пор отдают свое предпочтение банкоматам как наиболее привычному способу оплаты счетов и перевода денег. Не нужно вводить паролей и кодов из СМС и, если терминал принимает наличные, вы можете внести деньги на свой счет.
Процедура очень проста:
Комиссия за переводы между картами, оформленными в разных городах, составляет так же 1%. Ограничена и максимальная сумма перевода – в зависимости от вида пластиковой карты, она может варьироваться в диапазоне от 100 до 300 тысяч рублей.
В целом переводы между клиентами Сбербанка имеют лишь несколько ограничений. О лимитах суточных переводов уже было сказано выше. Кроме этого важно помнить, что переводы возможны лишь в валюте пластиковой карточки отправителя и получателя, а комиссия за операцию взимается со счета отправителя средств.
Источник
Деньги или мобильник. Чем опасны переводы по номеру телефона
С 28 февраля в России включилась система быстрых платежей (СБП). С её помощью клиенты разных банков могут мгновенно переводить деньги по номеру телефона. Преимущества нового сервиса очевидны — быстрота и удобство. Но не всё так безупречно. Как можно потерять деньги при «телефонных» переводах и что делать, чтобы не стать жертвой мошенников?
Указание Центробанка о запуске сервиса быстрых платежей вступило в силу ещё 1 января 2019 года. Правда, на практике сразу наладить работу системы не удалось. Даже с конца февраля к ней подключились ещё не все крупные банки, но весной их станет больше. Суть новой опции проста. Клиенты разных банков смогут переводить деньги по номеру телефона. Максимальная сумма одной операции — 600 тыс. рублей. Правда, пока банки тестируют систему, они устанавливают более жёсткие ограничения по суммам.
Систему быстрых платежей разработал Центробанк, и она должна стать конкурентом похожей системы Сбербанка. Последний, кстати, является крупнейшим игроком на рынке переводов между физлицами. Сначала разрешалось переводить деньги только собственным клиентам. Но после того, как Центробанк начал разрабатывать свою систему быстрых платежей, Сбербанк стал разрешать переводы по номеру телефона и в ряд других банков. Таким образом, популярность быстрых переводов сейчас стремительно растёт. В то же время у этой услуги есть и минусы. В результате перевод может не дойти до адресата.
— В случае с переводом по номеру телефона есть риск отправить средства не на тот номер, — рассказал заместитель председателя правления «Локо-банка» Андрей Люшин. — Но на этот случай во всех банках существует страхование рисков кражи средств с карты. Проще говоря, вы можете подать заявку на возврат средств, которая будет рассмотрена и удовлетворена. Также опасность может исходить от управления смартфоном владельца карты с помощью программы удалённого доступа. Впрочем, такие случаи крайне редки, также покрываются страховкой от кражи денег и решаются с помощью центра техподдержки банка.
Но если перевод сделан просто по ошибке, то клиент, скорее всего, потеряет только время на разбирательствах в банке. Деньги в подавляющем большинстве случаев возвращают. Другое дело — попасться на удочку мошенников. В этом случае больше своих денег можно не увидеть.
— Денежные переводы по номеру телефона опасны тем, что с их помощью легче узнать номер карты, — рассказала заместитель директора информационно-аналитического центра «Альпари» Наталья Мильчакова. — Человек вводит номер телефона, и затем частично высвечивается номер карты при переводе. Чтобы не стать жертвой мошенников, никому нельзя сообщать ни номер карты, ни тем более CVV2. Даже близким родственникам и друзьям. У мошенников есть такая «фишка»: они звонят по мобильному телефону, говорят, что ваша карта заблокирована, причём называют, как правило, самый известный банк, а потом требуют назвать частично или полностью номер карты якобы для целей её разблокировки. И после этого задают вопрос о недостающих данных. Их клиент разглашает сам. Кроме того, мошенники могут отправить вирус в ваш телефон и получить доступ к данным, которые вы в нём храните. Поэтому нет нужды говорить, что хранить данные банковской карты в телефоне нельзя.
Действительно, сейчас мобильный телефон для многих стал хранилищем данных. В заметках можно найти и ПИН-коды для карт, и пароли к мобильному банку. Как отмечает инвестиционный консультант «БКС брокер» Михаил Захаров, мошенники могут без проблем перевести деньги по номеру телефона только в том случае, если человек сам предоставит им пароль к своему онлайн-банку. Следует относиться к этим данным так же серьёзно, как, например, к ПИН-коду от своей банковской карты, и держать их подальше от посторонних глаз. Правила защиты от нечестных граждан остались теми же, что и раньше, лишь немного сменив облик при применении.
— Вряд ли можно говорить о серьёзных рисках, связанных непосредственно с платежами по номеру телефона, — считает старший специалист по уголовной практике юридической компании BMS Law Firm Александр Иноядов. — Так как операции происходят в системе быстрых платежей, то вопросы могут быть к безопасности самой системы, а не к способам идентификации. Поэтому здесь стоит анализировать методы безопасности СБП, но пока нет оснований говорить о том, что есть какие-либо пробелы в её защите. Если же деньги пропали, то нужно как можно скорее обращаться в банк и правоохранительные органы.
Источник
